Российские банки стали запрашивать у клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Об этом сообщают СМИ со ссылкой на жалобы клиентов. Людям пришлось доказывать обоснованность даже переводов в пределах тысячи рублей. Центробанк назвал такие действия незаконными и призвал жаловаться регулятору. Формальный подход вышестоящих инстанций провоцирует банки блокировать переводы, рассказал в эфире радио Sputnik профессор факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий  Юденков.    

«У банков неблагодарная роль выполнять функции фильтра, связанного с нарушением закона о финансировании терроризма. Дальше обжегшись на молоке, дуем на воду – банку не заинтересованы выдавать большое количество наличных, поскольку для Центрального банка и для финмониторинга все это выглядит, как будто банк занимается отмывкой денег. Чисто формальный подход вышестоящих инстанций провоцирует банки блокировать любые переводы, связанные с выдачей наличных средств. Разные банки реагируют по-разному, но если это мелкий или средний банк, для него даже перевод мелкой суммы по счетам и выдача наличных чревата чем, что у него дрогнет строка «касса» и превысит обычный уровень. Это является основанием для более пристального рассмотрения поведения этого банка со стороны ЦБ и возможного отзыва лицензии. Обналичка приобрела массовые масштабы, практически все сектора работают через наличные. Это очень плохой сигнал для нашего Минфина, который выстроил систему налогообложения, совершенно не соответствующую реальности нашей экономики. Объективно либо вы заплатите все налоги и умрете с голода, либо вы уходите в наличность, и тогда у вас появляется возможность выживать. ЦБ занимает двойственную позицию – говорит, что ничего не запрещает банкам, но жестко преследует банки за выдачу наличных средств своим клиентам. И ЦБ, и Минфин, и Росфинмониторинг, и законодательные органы должны более пристально рассмотреть отношение к простым физическим лицам, изменить свой жесточайший подход»,– считает Юрий  Юденков.     

Мелкие переводы не могут блокироваться, успокоил в эфире радио Sputnik независимый экономический эксперт Антон Шабанов.

«Не будут блокировать все переводы, в которых не будет указано предназначение, то есть, для кого перевод делается. Блокироваться будут довольно большие существенные суммы, как минимум это должно быть 15 тысяч рублей. Мелкие переводы останутся свободными. Банки имеют на это право. Это общемировая тенденция – к усилению контроля над денежным оборотом, чтобы действительно противодействовать серому, черному капиталу. Чтобы как можно больше отслеживать деньги, которые отмываются или финансируют терроризм. Поэтому все больше законов и в России издается для усиления контроля над переводами. Банки могут приостановить платеж и запросить у человека, который сделал перевод, куда и с какой целью сделан перевод. Все остальное будет решаться только после того, как вы предоставите или не предоставите соответствующее данные», – рассказал Антон Шабанов.

https://ria.ru/radio/